“我们的房子，被国家收了。”
一个做项目开发商的朋友，昨天在群里“呐喊”。为什么用“呐喊”去形容？
是因为这大兄弟去年愁得差点上吊，开发的房子卖不出去，现金流几近断裂，天天在群里诉苦。
而今年刚开年，就收到通知，几百套房直接被全部清掉。
买家不是北上广深的富豪，也不是山西神秘煤老板，而是根正苗红的地方国企……
去年，央行设立“租赁住房贷款支持计划”，首批试点城市8个，下发1000亿资金，而重庆正是继福州、济南、天津、青岛后，第五个落地试点城市。
我查了一下，重庆首批“收房”，就拿了7个项目，4207套房，相当于重庆新房一个月的成交量，妥妥大手笔。
而且跟其他城市去郊区收房不同，重庆首批收房基本都是市区住房，要么是轨道交通站点，要么是商业区、产业园区、校区、院区等人口相对聚集的地方。
这些地方做保障性租赁，重庆对年轻人算是非常有诚意了。
在这之前，我就提出过“国家队收房”的救市逻辑，那时候还有人抬杠，说政府怎么可能愿意下场收房，自己接锅？
事实证明，上面想做一件事，考虑的并不是可行性，而是必要性。
国家队下场收房：
一来，可以用最小的成本建立保障房体系，有助于虹吸年轻人，为城市提供长期发展动力。
二来，可以将收回来的房子，打包再融资，从银行里撬动更多的资金，借新还旧隐性化债。
三来，可以有效降库存、稳房价，实现土地财政再循环。
无论短期还是长期看，这一招都可以达到“一石多鸟”的效果。尤其第三条，“稳房价”，我在之前的文章也分析过，某种意义，已经成为当下最高战略意图。
所以地方没钱收房，不要紧，国开行直接开闸放水，提供低息稳定资金，1000亿资金，首批试点8个城市（重庆、济南、郑州、长春、成都、福州、青岛、天津）。
这8个城市，基本都是大库存二线城市，其中福州、长春、郑州、青岛库存消化周期都在20个月以上，天津和济南已经高达18个月的警戒线。
我粗略算了一下，1000亿可以解决至少600万平米的存量库存，满足15万人的租住需求。
当然这还只是试点。
如果8城推行效果比较好，理论上，国开行可以再发几千亿用于国家队收房，再加上近三年新开工项目历史性缩减，两者形成合力，将推动供需平衡转移，库存加快筑底，这已经表现在了数据上。
当然也不意味着这些城市房价马上会反弹，这个还跟地方住房需求量和购买力有关，像郑州、长春、重庆这几个城市，房价上涨返回高峰期的时间，可能还会很久很久。
其次国家队大量收购商品房，会导致低价租赁住房供应上升，这会冲击当地租金市场。
尤其平米段在70平以下的小房子，租金会被持续性踩踏，伤及多套刚需房房东的租金收益，这是必然的趋势。
那么国家队下场收房，会对房地产市场产生什么影响呢？
还是分化原理，国家队收的房子是为了“保障”，那么意味着这些房子只能满足最基本的居住需求，位置相对偏远，周边配套也不会很完善，轨道交通也相对落后。而好地段的房子和土地，还要高价卖掉，弥补土地财政。
除了重庆，我看了一下，其他城市基本收的都是“僵尸库存”，就是好几年都卖不掉的郊区住房，愿意住在这些房子的“被保障”人群，大概率也不是城市商品房的主要购买力。
双轨制后，我们的社会阶层划分要比新加坡明显许多。
新加坡的双轨制，保障房的位置和绑定社会资源都不错，只是面积小了点，而中国双轨制，已经在奔腾数十年的土地财政路上，难以均衡。
新加坡：有钱的买商品房，没钱的住组屋（保障房）。
中国：有钱的住核心区商品房，没钱的住郊区保障房和保障租赁房。
这样也挺好，两者互不相干。
买不起房的也不能埋怨城里房价贵，再贵也跟自己没关系，当然也要承受城里和城外享受着割裂的社会资源（教育、医疗、商业）。
最后再多说一句。
国家队收房，背后就是时代的更替，而每次历史性的改革，注定要牺牲一部分人的利益，来实现财富的重新分配。
而这轮被刀的人，一定是之前享受过房价上涨，而手持大量老破小的房东群体，今年也将是最后一波抛离机会。
其次是银行储户，这段时间，存款利率又在进行新一轮下调，无限趋近于0，已经成为现实，结合即将突破300万亿的M2，存款变毛也是必然的趋势。
我去年就预警过：
提高赤字率，意味着财政支持从保守到激进，国家队入场，意味着天降洪水，流动性问题将得到实质性解决。
股市时隔6年，跑出8连阳，已经重回3000点，当市场信心开始恢复的时候，一切资产逻辑又会进入新一轮周期。
2024，是风险大年，也是机遇大年，大家要多盯着了。
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